17.4 C
Волгоград
Понедельник, 3 октября, 2022
spot_img

ЦБ усиливает контроль за счетами граждан

На днях Центральный Банк РФ выпустил новые рекомендации, которые призваны ужесточить контроль над межбанковскими переводами граждан для последующего выявления незадекларированных доходов физических лиц.

Регулятор исходит из того, что теневой бизнес в РФ разросся в период пандемии и приобрел огромные масштабы. По статистики в России каждый третий работает без оформления или получает зарплату в конверте, а каждый второй ИП частично занижает свой доход.

Центробанк ввел новые правила, по которым банки обязаны блокировать счета и карточки россиян. Одно из таких нововведений, относится к количеству контрагентов. Так если физлицо совершает более 10 переводов в сутки или более 50 в месяц, то у банка возникает необходимость заблокировать счет или карту. А для разблокировки гражданин должен будет отправиться в банк и дать пояснения по всем операциям (кому, зачем, от кого). После этого налоговая проверит полученные сведения, выяснив не ведет ли гражданин незаконную предпринимательскую деятельность.

Так же под подозрения попадает и такой счет, на котором происходит зачисление денег и последующее их списание в промежуток времени менее 1 минуты, а даже если операции по зачислению и списанию проходят в промежутке 12 часов одного дня.

Кроме того, счет может попасть под подозрение если с него не проходят платежи по оплате различных товаров и услуг, которые по мнению регулятора просто обязан совершать гражданин для обеспечения своей жизнедеятельности.

Подозрительным будет считаться и вход в личный кабинет или мобильное приложение с различных устройств у которых будет отличаться IP-адрес, MAC-адрес, цифровой отпечаток и т.д.

В итоге если счет имеет два и более признака в один момент, то банк должен отказать клиенту в проведении операции. И если их будет два и более за год, то банк вправе закрыть счет.

Кирилл Седов

Последние новости
Похожие новости
Популярные новости